CI Banco podría cerrar tras acusaciones de lavado de dinero en EU, advierte S&P Global Ratings

Las recientes acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero ligado a grupos de narcotráfico tienen en la cuerda floja a CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, según reportaron Fitch Ratings y S&P Global Ratings. Las agencias advirtieron que el señalamiento, realizado a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), ya impacta severamente la confianza y operatividad de estas instituciones.

Como respuesta, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino de forma gerencial, relevando a sus órganos administrativos para proteger a clientes y ahorradores. Sin embargo, S&P Global Ratings advirtió que el daño es crítico para CI Banco, cuya calificación crediticia fue recortada drásticamente de ‘mxA-’ a ‘mxCCC+’, y lo colocó en Revisión Especial con implicaciones negativas. La agencia alertó que la restricción para operar transferencias con bancos estadounidenses pone en riesgo su principal negocio: la intermediación de divisas, que aporta la mitad de sus ingresos.

Además, Fitch Ratings degradó de forma similar las calificaciones de Intercam y Vector, y todas fueron colocadas bajo Observación Negativa. Ambas agencias coinciden en que la fuga de fideicomisos, depósitos y la posible contracción de ingresos amenazan la viabilidad operativa de estas entidades en los próximos meses. El riesgo de cierre de CI Banco es hoy una posibilidad real si la situación no mejora o si surgen nuevos reveses regulatorios.