CNBV multa a Intercam, CIBanco y Vector con 185 mdp por irregularidades financieras

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones por un total de 185 millones de pesos a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, luego de detectar múltiples irregularidades en sus controles internos de prevención de lavado de dinero y otras obligaciones regulatorias. Estas multas llegan pocas semanas después de que las tres instituciones fueran señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero.

De acuerdo con la CNBV, Intercam Banco acumuló 16 multas por 44.5 mdp y su Casa de Bolsa recibió otras 10 por 47.5 mdp, principalmente por deficiencias en la detección y reporte de operaciones inusuales. CIBanco fue sancionado con 53.3 mdp, mientras que Vector Casa de Bolsa enfrentó seis multas por 26 mdp debido a incumplimientos en la entrega de información a inversionistas y omisiones en prospectos de inversión. En conjunto, la cifra representa 5.4% de las utilidades netas obtenidas por estas instituciones en 2024, que ascendieron a 3,430 mdp.

Estas sanciones refuerzan la presión regulatoria sobre las tres financieras, que ya enfrentan una intervención administrativa temporal por parte del gobierno mexicano y siguen bajo el escrutinio de autoridades estadounidenses. Mientras tanto, agencias calificadoras como Fitch han advertido riesgos para la estabilidad del sistema financiero si persisten las dudas sobre la transparencia en la operación de estas instituciones.